加拿大理財服務 - 保險及理財產品一覽 | Novella Wealth 加拿大理財專家

我們知道，每位客戶都有獨一無二的精彩故事。因此，我們總會耐心傾聽，細心了解，確保您的理財夢想可以發光發亮。快來跟我們一步一步輕鬆實現。

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在第一次會面，我們希望透過一系列常見問題和理財計劃範例，從中明白您的理財所想所求，為日後的鴻圖大計打好基礎。

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我們深入考量適合您的方案、困憂您的疑慮，並確定您的理財現狀和目標，真正了解您，讓未來實踐大計更順利。

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好開始是成功的一半，而另一半便靠如何面對理財投資的順逆。我們以一系列專業諮詢及回顧分析，助您處理，甚至避開逆境，讓您的理財創富道上一帆風順。

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即使投資一切順利，成績無往不利，仍然要不時審視回顧，確保在變幻不定的經濟環境依然邁步致勝。

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您的精彩故事不會完結，我們的夥伙關係也會愈來愈緊密。我們希望不單只擔當您的顧問，而更想成為陪伴您步向理想的最佳摯友。

人壽保險

健康，是您最重要的財富資產，亦是我們為您護航的首要目標。我們擁有豐富經驗的全方位保險顧問，提供一系列人壽保險產品，以您與家人為先，致力將承諾實踐：

醫療保險
危疾保險
投資人壽保險
定期人壽保險
分紅式終身人壽保險
傷殘保險
意外保險
延伸醫療保險
旅遊醫療保險
加拿大旅客臨時醫療保險

我們的顧問不分晝夜或平日週末，24 小時守護，只希望盡快為您的任何查詢找到答案。同時，我們作為保險經紀公司，亦時刻留心加拿大保險市場，專注為您尋找價格最優越，保障最全面的安心之選。

企業保險籌劃

我們了解，每一門生意都是獨一無二；但即使遇上意想不到的挑戰，都不用獨自面對，總有我們給予獨到的解決方案。

無論您的企業是在初創期，還是已上軌道，員工都是成功的基石。公司團體保險規劃從基本員工醫療保障、額外健康福利、綜合保險、傷殘保險，我們都全力照顧好您的員工所需，確保得到充分保障，讓他們工作無所顧憂，在您的業務上全力發揮。

我們更提供全套營商業務解決方案，確保您的業務面對突如其來的危機時，都可以繼續穩健營運。快來跟我們商討，為以下情況作好部署：

• 緊急資金作購買/出售協議
• 關鍵員工人壽保障

給予您信心的，更來自我們的多元化投資策略，以保險配合稅務優化投資策略，全面照顧您寶貴企業與每位員工，邁向成功。

稅務優化方案

我們深知，稅務管理毫不容易。不少個人和中小型企業都有「萬稅」煩惱，欠缺專業知識而解決不到。Novella Wealth精於各種稅務優化方案，為大家度身建議，減輕稅務負擔。

我們的優化方案著眼將個人和公司稅務優惠擴至最大、以符合法規方式減輕徵稅，同時為您個人和企業尋找最具成本效益的省稅投資策略，實現各種短期或長遠理財目標。

以下稅務優化服務，我們竭誠為您做好：

- 以政策性政府注冊賬戶及金融投資工具作優化策略，最大限度減免稅務負擔
- 個人理財策略及小型企業減稅策略
- 為慈善捐獻模式提升稅務優惠的策略作出專業建議

退休策劃

退休日子，就是悠長假期開始，每天都有充足時間做各樣事情，也代表有充足機會花費金錢。因此，我們要好好籌劃，確保有可靠收入去開展理想退休生活。

加拿大政府有多種不同退休福利政策，幫助公民提供退休保障，例如加拿大退休金計劃 (Canada Pension Plan)、養老金計劃 (Old Age Security)、入息補助金 (Guaranteed Income Supplement) 、註冊退休儲蓄計劃 (Registered Retirement Savings Plan)；而Novella Wealth 的專業顧問致力助您籌劃合適方案去配合政府退休福利政策，優化管理退休儲蓄，確保您的將來可以安享理想生活，退得更優。

我們更有財富管理服務，為您持續規劃，包括退休保險計劃，策略性管理您的退休金賬戶，為您的豐盛退休人生一路護航。

傳承策劃

傳承策劃，是將最深刻價值和珍貴財產承傳給後人，永誌延續下去。

因此，我們認為至關重要的，是為您在離開時保護寶貴的遺產，以最大幅度減少徵稅，保障遺產能以最大額度承傳，並根據您的意願以最短時間及最高效率至誠分配（例如減少或豁免遺產認證費）。

我們還可利用您意願捐助的慈善機構，以捐獻方式讓您得到最大幅度個人入息稅項減免，大大提高稅務優化效率。
我們在遺產保護和財富承傳上的豐富經驗，一直幫助不同家族保障及管理財產。我們的宗旨，是處理好平衡遺產傳承之中每人的利益，同時保護繼承人隱私，維持和延續每位家人之間的和諧關係。

快來讓我們幫您，為珍貴財產計劃更遠，為傳承下一代做更好準備。

投資與儲蓄

投資與儲蓄，就像栽種小種子，培育茂盛大樹。有時無心插柳，也可以柳成陰；但若多一點悉心照顧，隨時可以讓大樹更茁壯，未來更豐盛。

Novella Wealth憑藉對本地稅務法規的全面了解，以TFSA、RRSP、RESP 及 RRIF等，不同免稅或延稅儲蓄計劃，讓您享獲最大額度的儲蓄，穩袋理想的財富累積成果。

此外，我們夥拍不少優質基金公司，當中iA Financial Group更自 2016 年以來連年保本基金，又稱為「分離基金」 (Segregated Funds) 銷售業績穩據領導市場地位，致力為您財富增值，帶來更優越未來。

與我們一起成就理財佳績，達更豐足成果。

財富管理

「保存我們的過去，成就我們的未來。」這是Peter Westbrook的名言，也是我們的宗旨。因此，早早預視來減少問題，比問題出現時才處理更重要；而我們的財富管理方案同樣為您及時準備，無往不利。

夢想有多大，籌劃功夫便有多大。要實現您心中的夢想，投資管理舉足輕重。我們會根據您的理財投資目標，揀選表現最佳最合適的基金選擇，全面管理儲蓄及投資，務求成就您的理想；而多年來的佳績，亦深受大家見證肯定。

我們憑藉全方位財富管理方案及有效率的理財規劃，全力助您早著先機，財富源源增值。

按揭計劃

按揭貸款，必須要及時且有彈性，才可滿足客戶的財務所需。好在我們跟眾多銀行專才與按揭貸款專家緊密合作，務求為您提供更優惠的按揭貸款利率，以便因應不同的您的不同情況，制訂最合適的按揭貸款方案。

我們透過與各大按揭貸款機構的網絡，助您比較最優惠按揭利率、揀選最佳按揭計劃，甚至制訂合適的首期儲蓄計劃。快來跟我們面談，實現您在加拿大的置業夢想。

跟我們傾傾

以您為本，關係就是基礎。我們重視每一位客戶，專注管理每個投資組合。一切由簡單對話開始，讓我們全心了解您的財務所需和目標。快來網上預約與理財顧問Zoom視像會面，或填寫聯絡表格作查詢。

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Edmond Ng

B.Sc., CIP, CFP® | Co-Founder